Eine Person gilt als politisch exponiert (PEP), wenn sie aktuell oder in den letzten zwölf Monaten ein bedeutendes öffentliches Amt ausgeübt hat, wobei auch unmittelbare Familienmitglieder und bekannte Vertraute in diese Definition fallen.
Für ein in der EU ansässiges Unternehmen sind in erster Linie die EU‑Sanktionslisten relevant – sie sind unmittelbar verbindlich und setzen Vermögenssperren und das Bereitstellungsverbot durch. Ergänzend prüfen Sie UN‑Beschlüsse (die in EU‑Recht umgesetzt werden) sowie nationale Listen (z. B. UK, CH) und Drittstaatenlisten (z. B. OFAC), sofern Ihr Geschäftsmodell eine Verbindung zu diesen Rechtsräumen hat.
Für EU‑Unternehmen sind primär die konsolidierte EU‑Finanzsanktionsliste sowie die EU‑Umsetzung von UN‑Resolutionen relevant; nationale Listen (z. B. UK, CH) und US‑Listen (OFAC) werden ergänzend geprüft, wenn ein entsprechender Rechtsbezug besteht. Operativ heißt das: Prüfung vor Geschäftsaufnahme, wiederkehrende Rechecks und dokumentierte Eskalationsprozesse. [^1][^2][^3][^5]